Conciliar un extracto bancario: quién está y quién falta
Fin de mes: el banco da un archivo con los movimientos y la contabilidad otro. Hay que saber qué cobros o pagos están en el extracto y no están asentados, y cuáles están asentados y el banco no los ve. En Excel eso es una columna de BUSCARV por cada criterio y el miedo a que una fecha o un importe con coma no coincida. Aquí se pone un archivo frente a otro y se ve de inmediato cuáles faltan.
Gratis para usar. «Tablas» → «Cotejar con otra tabla…». Los archivos se leen en su navegador y no se suben. Versión para Windows — 4.6 MB, sin instalación: detalles. Pro — 29 USD una sola vez: precio.
Los pasos
- Abra el extracto del banco (CSV o Excel) y el mayor o diario de la contabilidad en dos pestañas.
- En una de ellas, «Tablas» → «Cotejar con otra tabla: quién está y quién falta…».
- Elija los pares de campos que identifican un movimiento: importe con importe y fecha con fecha; si hay referencia o número de documento, añada otro par. Todos los pares deben coincidir.
- Pulse «Cotejar». El resultado dice cuántas filas de cada tabla están en la otra y cuántas no.
- «Mostrar las filas que no están en…» deja en la pestaña solo los movimientos sin pareja. Ordénelos, filtre por fecha y expórtelos a CSV o Excel para pasarlos a quien los asienta.
Para que los importes y las fechas coincidan
La mayoría de las falsas diferencias son de formato, no de dinero:
- El banco escribe
1.250,00y la contabilidad1250. En cada par se puede elegir si los valores se comparan «como número» o «como fecha», y entonces dejan de importar los separadores y los ceros finales. - Un lado trae la fecha como
05/03/2026y el otro como2026-03-05: compárelas «como fecha». - Referencias con espacios al final o en mayúsculas y minúsculas distintas: la opción «ignorar mayúsculas, espacios en los extremos y acentos» las empareja.
- Los cargos y abonos pueden ir en dos columnas en un archivo y con signo en una sola en el otro. Cree antes una columna calculada (por ejemplo, abono menos cargo) y cotéjela con ella.
Cuando un importe se repite
Dos cuotas de 49,90 € el mismo día son legítimas y a la vez la pareja más difícil de acertar. Ahí ayuda el tercer campo: una referencia, el concepto o el número de documento. Si no existe, revise a mano ese grupo en lugar de dar por buena una coincidencia dudosa. Para encontrar las repeticiones en un solo archivo está la búsqueda de duplicados por campos.
Qué no hace
El cotejo busca coincidencias exactas por los campos elegidos: no adivina que una transferencia de 1.000,00 € corresponde a dos facturas de 400 y 600. Esas agrupaciones se resuelven aparte. Tampoco sustituye al programa de contabilidad: sirve para encontrar lo que falta, no para asentarlo.
Si lo que necesita es ver los cambios entre dos versiones de la misma exportación, es otra tarea: comparar dos tablas por una clave.
Preguntas frecuentes
¿Cuántos movimientos puedo cotejar?
Cientos de miles de filas en segundos: la comparación se hace en su navegador, sin servidor.
¿Sirve para otros cotejos además del banco?
Sí: un padrón contra otro, los pedidos contra los albaranes, la lista de clientes contra la respuesta de un proveedor. La pregunta es siempre la misma: quién está y quién falta.
¿Se suben los extractos a algún sitio?
No. Los datos bancarios se procesan en la pestaña del navegador y no salen de su ordenador.
¿Y si el extracto viene en un formato propio del banco?
Muchos bancos ofrecen CSV o Excel además del formato de norma. Abra ese de preferencia.
Gratis para usar. Su archivo no se sube a ningún servidor. Versión para Windows — 4.6 MB, sin instalación: detalles. Pro — 29 USD una sola vez: precio.